有钱却不会理财？投资怕踩坑？面对五花八门的股票、基金、债券、理财产品……不知如何配置？随着居民财富增长，投资者对专业财富管理、一揽子资产配置方案的需求日益强烈——针对这一“痛点”，智能投顾业务应运而生，助力大家投资便利。 　　面对花样繁多的投资理财产品，很多投资者难免眼花缭乱，无从下手，在选择中往往盲目跟风或偏听偏信。同时，线下投资顾问专业素质参差不齐，无法保证为每位客户推荐到合适的资产配置方案。对此，不少大中型券商开拓智能投资顾问(以下简称智能投顾)业务，助力广大投资...

　　随着上市银行半年报披露完毕，多家理财子公司(简称“理财子”)上半年的存续规模与经营业绩浮出水面。 　　梳理11家银行理财子的业绩表述可发现，多家银行理财子披露口径和取数标准皆不统一。 　　有些银行只披露以集团口径计的理财产品规模，不披露子公司口径。比如，工行非保本理财产品余额达2.49万亿元；农行含保本存续理财产品余额约1.8万亿元；光大理财非保本理财余额为7954.25亿元。 　　有些只披露理财子的管理产品规模，不披露集团口径。比如，招银理财的管理产品规模达到了2...

　　券商传统佣金模式日渐式微，资产配置服务越来越受重视，投顾业务的智能化和工具化也成为普遍趋势。今年以来，券商频频借助金融科技手段升级移动端创新业务，其中智能化资产配置平台打造成为重点内容。 　　在券商人士看来，互联网化和移动端使用习惯，正在改变理财客户的投资行为，金融产品服务日益需要根据客户多元化偏好进行细分匹配，智能投顾业务布局，实际上也将有望助力传统经纪业务向大财富管理业务转型。 　　智能投顾逐渐成为券业转型和发展的趋势，如何打造优势和创新业务，成为市场的关注焦点。...

　　银行过去只能销售自己银行的理财产品，但随着理财子公司的成立和资管新规的落地，银行理财产品的销售渠道进一步拓宽。《证券日报》记者近日发现，目前有不少银行在代销其他银行理财子公司的产品。 　　宝新金融首席经济学家郑磊博士在接受《证券日报》记者采访时表示，从目前来看，银行代销他行理财子公司产品是一个双赢的局面。很多银行理财子公司刚成立不久，销售渠道相对较窄，主要销售渠道依托于母行。通过其他银行代销理财产品，还能接触到更多客户，拓宽销售渠道，并扩大自身品牌影响力。对一些中小银行...

　　在日前举办的服贸会上，不少参展金融机构亮出了自家金融科技特色。走进中行展区，科技元素随处可见。LED视频、拼接触控屏、多媒体互动、VR展示等方式穿插其中。在专门设置的体验专区，E融汇、中银慧投等产品为传统银行服务赋予了网络化、智能化“基因”。邮储银行“邮储生活”APP也在此次展览中正式亮相。作为该行重点打造融通线上线下的场景生态，该APP将与邮储银行手机银行一起满足客户“金融+生活”需求。 　　毫无疑问，金融服务与金融产品已被科技改变，其中包括与大家息息相关的理财服务。...